Stress Test Portfolia

Behaviorální Analýza

Proč to testujeme?

Propad o 50 % znamená, že potřebujete růst o 100 %, abyste se dostali na nulu. Pokud je pro vás tato simulovaná ztráta nepřijatelná, zvažte snížení rizika (přidání dluhopisů).

Simulovaná účetní ztráta

-550 000 Kč

Pokles hodnoty vašeho majetku vůči vrcholu.

Maximální propad (Drawdown)

-55%

Čas do zotavení portfolia

48 měsíců

Křivka propadu

Modelový průběh akciového indexu v závislosti na zvolené historické krizi.

Hodnota portfolia na dně

450 000 Kč

Stress Test Portfolia

Behaviorální analýza odolnosti

Smartfinance

24. 4. 2026

Vstupní parametry

Hodnota portfolia1 000 000 Kč
ScénářVelká finanční krize (2008)

Klíčové Výstupy

Virtuální ztráta

-550 000 Kč

Maximální pokles

-55 %

Dno portfolia

450 tis. Kč

Čas do zotavení

48 měsíců

Modelový průběh propadu a zotavení

Timeline vývoje hodnoty

ObdobíHodnota portfoliaRelativní ztrát/zisk
0. měsíc1 000 000 Kč0 %
3. měsíc950 000 Kč-5 %
7. měsíc880 000 Kč-12 %
10. měsíc800 000 Kč-20 %
14. měsíc720 000 Kč-28 %
17. měsíc650 000 Kč-35 %
21. měsíc550 000 Kč-45 %
24. měsíc450 000 Kč-55 %
27. měsíc550 000 Kč-45 %
31. měsíc620 000 Kč-38 %
34. měsíc700 000 Kč-30 %
38. měsíc780 000 Kč-22 %
41. měsíc850 000 Kč-15 %
45. měsíc950 000 Kč-5 %
48. měsíc1 000 000 Kč0 %

Závěr a Doporučení

Při scénáři "Velká finanční krize (2008)" by vaše portfolio 1 000 000 Kč ztratilo 550 000 Kč (-55 %). Zotavení by trvalo přibližně 48 měsíců.

Tento dokument vygeneroval expertní systém Smartfinance. Výstupy neslouží jako přímé investiční doporučení a nezohledňují individuální daňovou nebo právní situaci nad rámec zadaných parametrů. Všechny projekce využívají matematického modelování.